關於我們

我們如何幫助您開展高效且成功的業務

• 在監管條例下執行對客户的審查 - 了解您的客戶 (Know Your Client "KYC") 、內部監管、反洗黑錢 (Anti-Money Laundering "AML") 及反恐融資 (Counter-Terrorist Financing “CTF”) 的審查流程
• 可從法律責任、金融穩定策略、信用風險和事故等信息提升您的風險管理組合
• 取得有關合作夥伴、同事、供應商和客戶的準確可靠的背景資訊
• 容易及快捷地存取資訊
• 評估風險並平衡資源分配
• 就交易、貸款、租賃和人才招聘作出迅速的決定
• 增加對估計和決策的信心
• 促進與各方達成互利的業務條件
• 促進與各方的良好業務關係
• 提高營運效率和公司治理能力

我們是一支擁有適當專業知識和經驗的專業人員團隊, 為您和您的公司提供服務及分享我們的資源所帶來的好處。

預防信用欺詐

S公司向A公司接洽，要求購買一些電子產品，並按COD形式支付前兩批交貨金額約15萬港元。兩筆交易後，S公司向A公司商議60天期數的付款形式。

然後，S 公司便向 A 公司下了價值 150 萬港元的採購訂單。 但貨物交付給 S 公司後, A 公司60 天後並未收到任何付款，S公司亦己搬離註冊地址及負責人失了蹤。

在A公司使用了網上大搜查 (creditcheck.com.hk 或 creditcheck.hk) 提供的服務後, 發覺S 公司及其少數董事出現在creditcheck.com.hk 之存檔記錄中, 以前亦曾涉及多宗訴訟和刑事案件。如果 A 公司在向 S 公司提供信貸之前，使用了www.creditcheck.com.hk的服務，他們可能不會遭受此次的損失。

承包商/供應商的評估

X 公司聘請 A 為公司產品製作視頻廣告。A 收取了兩期製作費用為訂金, 但此後 A 未曾再出現。

X公司從creditcheck.com.hk搜尋到A和他父親的公司曾被其他公司入稟法院索償。

網上大搜查協助 X 公司通過 網上大搜查的離線服務找到A, 最終, A 將其已製作完成剪輯的視頻副本歸還X 公司, 並同意將一定數額的訂金退還給 X 公司。 如果 X 公司一開始便使用creditcheck.com.hk服務, 他們可能便不會在A身上浪費了時間製作其視頻項目了。 幸運地，雖然他們後來才使用www.creditcheck.com.hk服務, 但最終也能夠協助X公司尋找和聯絡到A ，才避免了大部分的損失。

預防保險欺詐

P律師事務所一直使用 creditcheck.com.hk 服務。 他們代表一家保險公司, 就一投保人 K 向保險公司申請個人傷殘賠償。 P律師事務所發現K 在過往幾年中都曾捲入多宗傷亡訴訟；引起 P律師事務所的懷疑。 最終, 案件被移交到警方跟進處理 , 發現 K 是個慣常向保險公司提出失實索賠的索賠人。

招聘

H人力資源公司一直使用 creditcheck.com.hk 服務作為對求職者及僱主的第一線篩選和背景調查, 以確定求職者的背景是否符合僱主的甄選標準和信譽度。同樣, 求職者亦可以通過www.creditcheck.com.hk 查看僱主公司和/或其董事/股東是否真正或曾否有勞資審裁處案件的爭議個案。

租賃

地產代理/業主可使用 creditcheck.com.hk 查察租户(個人或公司)是否曾牽涉租務糾紛的案件, 從而減低出租給潛在逃避支付租金的慣性租霸。

保安人員背景

從事保安職能的人員: 包括公共機構、商業大廈、商場、私人住宅、公共屋村等；如牽涉到任何訴訟或糾紛, 這些保安人員的工作單位可能會被影嚮而構成安全風險。我們可以提供自動訴訟案件監察功能, 協助保安公司在第一缐風險管理, 將高風險人員置於自動監察服務系統內, 立刻通知公司如有員工牽涉到任何訴訟或糾紛案件。

業主委員會的成員

根據《建築物管理條例》的規定, 審查及監察業主委員會的成員是否牽涉到任何破產申請或訴訟。同樣, 這種監控也很重要。

個人需求

例如, 父母或個人在聘請補習老師教導子女之前, 可以檢查有關導師是否涉及任何刑事案件；特別是涉及性犯罪和猥褻行為等的案件。